FIREへ向けた投資成績公開（2023年4月末時点）～年間配当金税引後120万円への道のり～
こんにちわ！ミゾレです。
ミゾレ一家では2019年頃から配当金だけで生活するのを目標としており、配当金を受けとった記録を記事でまとめていきます。
今回は、初めということもあり、現在の投資成績や配当金についてご紹介します！
まずは、一家での配当金の目標は年間で税引後120万円、月10万円の不労所得を目指していきたいと思います。
ちなみにミゾレ家では主に
・SBI証券
・楽天証券
を使って株式の売買を行っています。
どちらも取扱商品が豊富で操作も使いやすくおススメです！
これからは労働だけでなく配当金などの不労所得も増やしていきたいな～
来年から始まる新NISA制度も大きな後押しになりそうだね！
高配当株投資のメリットについて
長期的な資産形成、再投資による複利効果
高配当株は、利益の一部を株主に還元する形で高い配当を提供します。
私たち投資家にとっては、年間配当金÷株価で算出される配当利回りが高ければ高いほど収益性の向上に繋がり、長期的な資産形成を行ううえでは非常に心強いものとなります。
また、高配当株から得られる配当を再度高配当株に投資することで、複利※効果を活用し資産を増やすことができます。
これらによって私たちは、資産をより効率的に増やすことができます。
※複利について
複利とは、投資や貯金によって得られる利益が、元本に加算されて新たな元本となり、その新たな元本に対してさらに利益が発生する仕組みです。
複利は、利益が繰り返し再投資されることで、時間の経過とともに資産が指数関数的に増加する特徴があるため、
・長期投資
・高い利回り
・定期的な再投資
を続けることで資産が大きく増加する可能性が高まっていきます。
複利のシミュレーションについては以下のサイトからやってみてね！
暮らしに役立つ身近なお金の知恵・知識情報サイト 知るぽると（複利計算シミュレーション）
投資判断の容易さ
高配当株は、企業の信用力や業績の安定性が既に見込まれているため、私たち投資家にとっては投資判断がしやすい銘柄となります。
確かに、配当金として株主に高い利回りで還元してくれるということは、信頼されていて安定した業績を毎年継続しているからだよね！
高配当株の中には、累進配当（企業が利益が増加するにつれて配当金も増加させる、配当金の成長戦略）や連続増配を実施している企業もあるね！
参考に、「9433KDDI」の配当金の推移を以下に載せておきます。
20年以上増配を続けているということは、企業として安定的に成長していることはもちろん株主還元意識が高いことも分かります。
当然私たち投資家としては、そのような企業をポートフォリオに取り込んでいきたいですよね！
（出典）KDDI株式会社 配当情報
このような銘柄は効率的な資産運用を行いやすくなり、不労所得を確保する上で有益な投資対象となりますね。
ポートフォリオの安定化、下落時のリスク緩和
高配当を継続的に実施する企業は、多くの場合で安定した利益を上げており、こういった企業をポートフォリオに組み込むことでリスクの軽減に繋がります。
また、日経225などの市場が下落しても高い配当利回りが継続的なキャッシュフローを提供するため、市場変動時のリスク管理を担うことができます。
ポートフォリオに組み込む際は、配当利回りだけで判断するのは危険であり、財務状況を加味して減配リスクが少ない高配当株を選ぶことが重要です。
「配当利回りランキング」などで紹介されている上位企業を単純に選ぶだけではいけないということかな？？？
そうだね。
- 自己資本比率
- 時価総額
- 利益率
- 株主還元姿勢
- 業種（景気敏感かどうか など）
上記の条件を上手く満たしている高配当株を選んでいきたいね！
ミゾレ家の投資成績公開（2023年4月末時点）
株式の評価額、評価損益について
ミゾレ家の2023年4月末時点の株式の投資成績については以下の通りです。（投資信託除く）
長期的に低いと思ったところでコツコツ買い増しているので評価損益はなんとかプラスを保てています😊
| 評価額 | 評価損益 | |
| ミゾレ（SBI証券：特定口座） | 7,941,175円 | 875,758円 |
| 妻（楽天証券：特定口座） | 16,377,170円 | 2,390,401円 |
| 息子（楽天証券：ジュニアNISA） | 1,687,700円 | 124,400円 |
| 合計 | 26,006,045円 | 3,390,559円 |
ミゾレの年間配当金
| 銘柄コード | 銘柄名称 | 口座 | 配当 | 取得株数 | 年間配当金 | 年間配当金(税引後) |
| 1726 | ビーアールホールディングス | 特定 | 12 | 100 | 1200 | 956 |
| 1762 | 高松コンストラクショングループ | 特定 | 63 | 100 | 6300 | 5020 |
| 1925 | 大和ハウス | 特定 | 130 | 100 | 13000 | 10359 |
| 2503 | キリンＨＤ | 特定 | 69 | 100 | 6900 | 5498 |
| 2914 | 日本たばこ産業 | 特定 | 188 | 200 | 37600 | 29962 |
| 3003 | ヒューリック | 特定 | 46 | 300 | 13800 | 10997 |
| 3167 | ＴＯＫＡＩホールディングス | 特定 | 32 | 300 | 9600 | 7650 |
| 3738 | ティーガイア | 特定 | 75 | 100 | 7500 | 5976 |
| 3839 | ＯＤＫソリューションズ | 特定 | 10 | 100 | 1000 | 797 |
| 4410 | ハリマ化成グループ | 特定 | 42 | 100 | 4200 | 3347 |
| 4765 | ＳＢＩグローバルアセット | 特定 | 21 | 100 | 2100 | 1673 |
| 5020 | ＥＮＥＯＳホールディングス | 特定 | 22 | 1200 | 26400 | 21037 |
| 5334 | 日本特殊陶業 | 特定 | 160 | 100 | 16000 | 12750 |
| 5408 | 中山製鋼所 | 特定 | 55 | 300 | 16500 | 13148 |
| 5702 | 大紀アルミニウム | 特定 | 70 | 100 | 7000 | 5578 |
| 5976 | 高周波熱錬 | 特定 | 30 | 100 | 3000 | 2391 |
| 7167 | めぶきフィナンシャルＧ | 特定 | 11 | 1000 | 11000 | 8765 |
| 7192 | 日本モーゲージサービス | 特定 | 20 | 300 | 6000 | 4781 |
| 7196 | Ｃａｓａ | 特定 | 30 | 100 | 3000 | 2391 |
| 7272 | ヤマハ発動機 | 特定 | 130 | 100 | 13000 | 10359 |
| 7278 | エクセディ | 特定 | 90 | 100 | 9000 | 7172 |
| 7337 | ひろぎんＨＬＤＧＳ | 特定 | 27 | 100 | 2700 | 2151 |
| 7879 | ノダ | 特定 | 60 | 12 | 720 | 574 |
| 8098 | 稲畑産業 | 特定 | 115 | 100 | 11500 | 9164 |
| 8306 | 三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ | 特定 | 32 | 100 | 3200 | 2550 |
| 8425 | みずほリース | 特定 | 130 | 100 | 13000 | 10359 |
| 8473 | ＳＢＩホールディングス | 特定 | 150 | 107 | 16050 | 12789 |
| 8591 | オリックス | 特定 | 85.6 | 100 | 8560 | 6821 |
| 8593 | 三菱ＨＣキャピタル | 特定 | 31 | 40 | 1240 | 988 |
| 8596 | 九州リースサービス | 特定 | 23.5 | 100 | 2350 | 1873 |
| 8616 | 東海東京ＨＤ | 特定 | 16 | 1830 | 29280 | 23332 |
| 8697 | 日本取引所グループ | 特定 | 63 | 100 | 6300 | 5020 |
| 8766 | 東京海上ＨＤ | 特定 | 100 | 14 | 1400 | 1116 |
| 9433 | ＫＤＤＩ | 特定 | 135 | 8 | 1080 | 861 |
| 9434 | ソフトバンク | 特定 | 86 | 400 | 34400 | 27412 |
| 9995 | グローセル | 特定 | 12 | 100 | 1200 | 956 |
| 合計 | 347080 | 276571 |
ミゾレは計36銘柄に投資しており、主に高配当、株主優待狙いの投資となっています。
株主優待はここのところ廃止や改悪が多いので高配当にシフトすべきかと思っています。
ここ数年でJTやオリックスが優待を廃止したのは流石に悲しかったです、、、
妻の年間配当金
| 銘柄コード | 銘柄名称 | 口座 | 配当 | 取得株数 | 年間配当金 | 年間配当金(税引後) |
| 1419 | タマホーム | 特定 | 170 | 700 | 119000 | 94825 |
| 1789 | ＥＴＳホールディングス | 特定 | 5 | 1,000 | 5000 | 3984 |
| 2345 | クシム | 特定 | 0 | 100 | 0 | 0 |
| 2914 | 日本たばこ産業 | 特定 | 188 | 300 | 56400 | 44942 |
| 3003 | ヒューリック | 特定 | 46 | 300 | 13800 | 10997 |
| 3199 | 綿半ホールディングス | 特定 | 22 | 100 | 2200 | 1753 |
| 3863 | 日本製紙 | 特定 | 0 | 300 | 0 | 0 |
| 3962 | チェンジホールディングス | 特定 | 7 | 100 | 700 | 558 |
| 4346 | ネクシィーズグループ | 特定 | 20 | 300 | 6000 | 4781 |
| 4598 | ＤＥＬＴＡ－ＦＬＹＰＨＡＲＭＡ | 特定 | 0 | 900 | 0 | 0 |
| 4712 | ＫＥＹＨＯＬＤＥＲ | 特定 | 10 | 200 | 2000 | 1594 |
| 6757 | ＯＳＧコーポレーション | 特定 | 40 | 1,200 | 48000 | 38249 |
| 7011 | 三菱重工業 | 特定 | 120 | 300 | 36000 | 28687 |
| 7164 | 全国保証 | 特定 | 148 | 100 | 14800 | 11793 |
| 8058 | 三菱商事 | 特定 | 180 | 500 | 90000 | 71717 |
| 8591 | オリックス | 特定 | 85.6 | 900 | 77040 | 61389 |
| 8593 | 三菱ＨＣキャピタル | 特定 | 31 | 100 | 3100 | 2470 |
| 8604 | 野村ホールディングス | 特定 | 14 | 300 | 4200 | 3347 |
| 8697 | 日本取引所グループ | 特定 | 63 | 100 | 6300 | 5020 |
| 8928 | 穴吹興産 | 特定 | 58 | 100 | 5800 | 4622 |
| 8985 | ジャパン・ホテル・リート | 特定 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| 9433 | ＫＤＤＩ | 特定 | 135 | 100 | 13500 | 10757 |
| 9434 | ソフトバンク | 特定 | 86 | 200 | 17200 | 13706 |
| 9612 | ラックランド | 特定 | 15 | 100 | 1500 | 1195 |
| 9347 | 日本管財ホールディンク | 特定 | 54 | 100 | 5400 | 4303 |
| 合計 | 527940 | 420689 |
妻は主に高配当と株主優待狙いは私と同じですが、併せてキャピタルゲイン狙いの銘柄も一部保有しています。
値下がりが続いて塩漬け中ですが、、、(笑)
息子の年間配当金
| 銘柄コード | 銘柄名称 | 口座 | 配当 | 取得株数 | 年間配当金 | 年間配当金(税引後) |
| 1762 | 高松コンストラクショングループ | NISA | 63 | 100 | 6300 | 6300 |
| 4042 | 東ソー | NISA | 80 | 200 | 16000 | 16000 |
| 4410 | ハリマ化成グループ | NISA | 42 | 100 | 4200 | 4200 |
| 5020 | ＥＮＥＯＳホールディングス | NISA | 22 | 300 | 6600 | 6600 |
| 5702 | 大紀アルミニウム | NISA | 70 | 100 | 7000 | 7000 |
| 7893 | プロネクサス | NISA | 36 | 100 | 3600 | 3600 |
| 8593 | 三菱ＨＣキャピタル | NISA | 31 | 300 | 9300 | 9300 |
| 9433 | ＫＤＤＩ | NISA | 135 | 100 | 13500 | 13500 |
| 合計 | 66500 | 66500 |
息子のジュニアNISAの銘柄は2022年、2023年の2年分です。
基本的には高配当銘柄で固めており一部優待狙いの銘柄も含まれています。
非課税ありがたいです🙇♂️
最後に
以上、ミゾレ家の投資成績と年間配当金の紹介でした！
今後も不定期ですが、状況が大きく変わったら説明できれば幸いです！
閲覧ありがとうございました！また、お会いしましょう！
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福岡県在住アラサーのミゾレと申します。
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